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2023年2月5日讀畢需時 2 分鐘
多元貨幣產品真係有用??
呢1、2年,好幾間保險公司都推出左標榜多元貨幣嘅Plan,應該因爲香港人呢幾年開始認同國内同胞嘅智慧:錢,要放外幣先係錢,外匯管制呢家野,唔怕一萬最怕萬一。 於是我都聽到好多Agent同我講,而家成日Sell客,如果對港元無信心,緊係做份多元貨幣,第日有咩野,隨時轉貨幣,就...


2023年1月28日讀畢需時 2 分鐘
風險評估最怕人講你就信
如果單純做保險,應該無咩需要接觸風險分析呢件事。但時至今日,好多保險從業員都會做Link單同埋强積金,甚至好多好似筆者呢D Wealth Consultant,直頭攞埋證監牌照,真係提供投資建議,如果咁樣,風險評估就係一個不可避免嘅課題。...


2023年1月21日讀畢需時 2 分鐘
物業活化,終於計掂條數啦!!
呢個gimmick,行業内講左好耐。我都問過擺呢個Gimmick出黎嘅Team嘅成員,事實吸引到好多人過黎聼,按左層樓套錢出黎投資,夠派息去供樓之餘,仲有錢個個月落袋,無本生利,梗係好啦,理論上。。。。 但實情係,之後跟落去,十個有九個半都做唔到,原因好簡單,條數都計唔到比...


2023年1月8日讀畢需時 2 分鐘
香港債券市場監管矛盾
嚴格上,債券投資屬於證監會監管嘅活動,唔算保險。但今日保險中介人唔一定得保險公司Agent,好多其實係兼具證監牌照嘅財富顧問,提供保險以及其他產品服務嘅一條龍Solution。而就算專心做保險,有時候都唔好對其他金融事情不聞不問,起碼唔好去到無知嘅地步,如果唔係,客戶覺得你...


2023年1月1日讀畢需時 2 分鐘
危疾供款期越長越好
今日市場上保險產品選擇好多,供款年期都有幾款可以揀。而不同年期嘅保費分別又唔係跟比例,即係話攤開20年供唔係比10年供少一半。所以好多時候客戶問起應該供短供長,真係好難答。 從客戶利益出發,係一個道德目標,但老實講,佣金高低都好多時候影響賣咩野,尤其高D佣金果個又唔係真係對...


2022年12月25日讀畢需時 2 分鐘
買債券唔好買保險?你教下我買邊隻。
呢一年我都踩派息基金好多,無他,因爲今年經濟環境轉差,呢D實際係買垃圾債券嘅基金跌左20-30%,賺多多息都唔夠冚,輸到好多人喊(包括好多6、70歲退休人士,我親眼見過)。 其實今年加息,好多合資格投資者都興買企業債券。例如滙豐控股(真係005果間),4年期,都有6%...


2022年12月18日讀畢需時 2 分鐘
扣稅年金仲有無得講?
又接近稅務年度終結啦,正路又係Sell QDAP嘅好時機。但扣稅年金呢樣野都做左好幾年,有需要做嘅客,例如稅率Hit到17%嘅人,應該一早已經做曬,今日仲講,有無Market?? 保險公司内部例牌會出D報告,話其實都仲有幾十個Percent打工仔未做QDAP,鼓勵下大家去跑...


2022年12月11日讀畢需時 2 分鐘
賣左咁多,你有無瞭解保險計劃嘅最大優勢?
作爲Sales賣野,最緊要知道自己賣緊嘅野有咩野賣點。如果連自己嘅產品都唔研究透徹,點説服客戶去買? 金融產品繁多,好多時候都會有其他金融產品嘅從業員出黎踩保險。不同產品各有各優勢,百花爭鳴其實對投資者有利,但作爲一名保險從業員,你知唔知自己响呢個競爭中有咩野優劣勢??...


2022年12月4日讀畢需時 2 分鐘
銀行Sell好多U Life,你識唔識打??
保費融資,有兩大類,一類就係無乜人壽賠償,主要用黎賺利息差嘅,通常我地叫細U。不過最近加息,雖然未到無錢賺嘅程度,但確實吸引力低好多。 另外一類,就係有人壽賠償,我地通常叫大U。傳統上係俾D有錢人做家族財富傳承,俾幾百到幾千萬出黎(Depend係有D錢定好有錢嘅有錢人啦),...


2022年11月26日讀畢需時 2 分鐘
買醫療定買危疾好?
危疾保險同醫療保險有咩野分別,應該係中介人入行時Induction Training嘅題目之一。但呢個問題,雖然係入門,但又真係好實用,好多客戶成日問,心大心細究竟應該買醫療定危疾。 於是,好多從業員會話係兩樣唔同野,應該兩樣都買,咁樣咪有生意做lor。...


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