呢1、2年，好幾間保險公司都推出左標榜多元貨幣嘅Plan，應該因爲香港人呢幾年開始認同國内同胞嘅智慧：錢，要放外幣先係錢，外匯管制呢家野，唔怕一萬最怕萬一。 於是我都聽到好多Agent同我講，而家成日Sell客，如果對港元無信心，緊係做份多元貨幣，第日有咩野，隨時轉貨幣，就...

如果單純做保險，應該無咩需要接觸風險分析呢件事。但時至今日，好多保險從業員都會做Link單同埋强積金，甚至好多好似筆者呢D Wealth Consultant，直頭攞埋證監牌照，真係提供投資建議，如果咁樣，風險評估就係一個不可避免嘅課題。...

呢個gimmick，行業内講左好耐。我都問過擺呢個Gimmick出黎嘅Team嘅成員，事實吸引到好多人過黎聼，按左層樓套錢出黎投資，夠派息去供樓之餘，仲有錢個個月落袋，無本生利，梗係好啦，理論上。。。。 但實情係，之後跟落去，十個有九個半都做唔到，原因好簡單，條數都計唔到比...

嚴格上，債券投資屬於證監會監管嘅活動，唔算保險。但今日保險中介人唔一定得保險公司Agent，好多其實係兼具證監牌照嘅財富顧問，提供保險以及其他產品服務嘅一條龍Solution。而就算專心做保險，有時候都唔好對其他金融事情不聞不問，起碼唔好去到無知嘅地步，如果唔係，客戶覺得你...

今日市場上保險產品選擇好多，供款年期都有幾款可以揀。而不同年期嘅保費分別又唔係跟比例，即係話攤開20年供唔係比10年供少一半。所以好多時候客戶問起應該供短供長，真係好難答。 從客戶利益出發，係一個道德目標，但老實講，佣金高低都好多時候影響賣咩野，尤其高D佣金果個又唔係真係對...

呢一年我都踩派息基金好多，無他，因爲今年經濟環境轉差，呢D實際係買垃圾債券嘅基金跌左20-30%，賺多多息都唔夠冚，輸到好多人喊（包括好多6、70歲退休人士，我親眼見過）。 其實今年加息，好多合資格投資者都興買企業債券。例如滙豐控股（真係005果間），4年期，都有6%...

又接近稅務年度終結啦，正路又係Sell QDAP嘅好時機。但扣稅年金呢樣野都做左好幾年，有需要做嘅客，例如稅率Hit到17%嘅人，應該一早已經做曬，今日仲講，有無Market？？ 保險公司内部例牌會出D報告，話其實都仲有幾十個Percent打工仔未做QDAP，鼓勵下大家去跑...

作爲Sales賣野，最緊要知道自己賣緊嘅野有咩野賣點。如果連自己嘅產品都唔研究透徹，點説服客戶去買？ 金融產品繁多，好多時候都會有其他金融產品嘅從業員出黎踩保險。不同產品各有各優勢，百花爭鳴其實對投資者有利，但作爲一名保險從業員，你知唔知自己响呢個競爭中有咩野優劣勢？？...

保費融資，有兩大類，一類就係無乜人壽賠償，主要用黎賺利息差嘅，通常我地叫細U。不過最近加息，雖然未到無錢賺嘅程度，但確實吸引力低好多。 另外一類，就係有人壽賠償，我地通常叫大U。傳統上係俾D有錢人做家族財富傳承，俾幾百到幾千萬出黎（Depend係有D錢定好有錢嘅有錢人啦），...

危疾保險同醫療保險有咩野分別，應該係中介人入行時Induction Training嘅題目之一。但呢個問題，雖然係入門，但又真係好實用，好多客戶成日問，心大心細究竟應該買醫療定危疾。 於是，好多從業員會話係兩樣唔同野，應該兩樣都買，咁樣咪有生意做lor。...