2023年2月5日2 分鐘多元貨幣產品真係有用??呢1、2年,好幾間保險公司都推出左標榜多元貨幣嘅Plan,應該因爲香港人呢幾年開始認同國内同胞嘅智慧:錢,要放外幣先係錢,外匯管制呢家野,唔怕一萬最怕萬一。 於是我都聽到好多Agent同我講,而家成日Sell客,如果對港元無信心,緊係做份多元貨幣,第日有咩野,隨時轉貨幣,就...
2023年1月28日2 分鐘風險評估最怕人講你就信如果單純做保險,應該無咩需要接觸風險分析呢件事。但時至今日,好多保險從業員都會做Link單同埋强積金,甚至好多好似筆者呢D Wealth Consultant,直頭攞埋證監牌照,真係提供投資建議,如果咁樣,風險評估就係一個不可避免嘅課題。...
2023年1月21日2 分鐘物業活化,終於計掂條數啦!!呢個gimmick,行業内講左好耐。我都問過擺呢個Gimmick出黎嘅Team嘅成員,事實吸引到好多人過黎聼,按左層樓套錢出黎投資,夠派息去供樓之餘,仲有錢個個月落袋,無本生利,梗係好啦,理論上。。。。 但實情係,之後跟落去,十個有九個半都做唔到,原因好簡單,條數都計唔到比...
2023年1月8日2 分鐘香港債券市場監管矛盾嚴格上,債券投資屬於證監會監管嘅活動,唔算保險。但今日保險中介人唔一定得保險公司Agent,好多其實係兼具證監牌照嘅財富顧問,提供保險以及其他產品服務嘅一條龍Solution。而就算專心做保險,有時候都唔好對其他金融事情不聞不問,起碼唔好去到無知嘅地步,如果唔係,客戶覺得你...
2023年1月1日2 分鐘危疾供款期越長越好今日市場上保險產品選擇好多,供款年期都有幾款可以揀。而不同年期嘅保費分別又唔係跟比例,即係話攤開20年供唔係比10年供少一半。所以好多時候客戶問起應該供短供長,真係好難答。 從客戶利益出發,係一個道德目標,但老實講,佣金高低都好多時候影響賣咩野,尤其高D佣金果個又唔係真係對...