2023年7月3日2 分鐘保融操作好高風險?(一)今年開始,保監局連同金管局,聯手推出一系列針對保費融資新嘅監管辦法。而家FNA要問你係唔係用融資俾保費,如果係,又要再填一份聲明,講清楚其中風險。銀行批貸款時,又要睇資產證明,要客戶有最少2倍保費嘅流動資產,自住物業仲唔計。 (根據我地做好多Case嘅經驗,包括好多HNW...
2023年6月26日2 分鐘新一代Whole Life點樣KO U Life之前講到,ULife有兩大缺點,一個就係會有機會蝕曬D錢,lapse without value;第二個就係Ulife係計Whichever is higher,賠保額或者賠戶口價值,於是變成由第一日到差唔多100歲,都係賠同一個數,感覺上早死又賠咁多,遲死又賠咁多。...
2023年6月19日2 分鐘美元定港幣Plan好D?(一)最近,有個客戶,因爲手上無美金,净係有100萬港幣,堅持唔要美元Plan,唔想唱美金,但係可以第3年就開始有錢攞嘅Plan,又一定係美金,多元貨幣果D,又要好多年先有野睇,結果同個客仲拉鋸緊。 另外,又有一類客,可能日日聼本地傳媒報道,成日以爲美國就快沒落,美元就快崩潰,買...
2023年6月11日2 分鐘點解越做越輕鬆?有好多Agent入行嘅時候,Team Head都會同佢講,俾心機做,第時升職Build Team,就佢地跑你唔使跑,坐响度食Override,唔使做都有被動收入。 因爲一開始就灌輸左呢個概念,好多人做左10幾年後,其實都做唔到“坐响度食Override唔使跑”,但仍然日日同...
2023年6月4日2 分鐘我都覺得自己噚氣,但都要提醒下!!呢個話題,其實都講過好多次,無奈,最近又見到好多基金公司去保險公司推呢D派息基金或者高收益基金。真係又要出黎提醒大家一下。 我再次强調,呢D根本唔係“派息基金”,尤其有6%以上派息嘅,其實係“垃圾債券基金”,裏面D債券好大部分係BB或者以下嘅低評級債券,有好大機會隨時違約,...