派息基金，你知唔知賣緊咩野？
呢個星期，又講下派息基金。 事緣，今年加息周期，利率上升，自然就債券價格下跌，係“定劣”黎，無辦法。 最重要，發展到今日，派息基金蝕錢越來越多人知道，唔係話你推，甚至故意隱瞞風險，客戶就會傻傻地信曬，到時候都係做唔到生意，點解仲死都要推？？...
top of page
2022年10月30日讀畢需時 2 分鐘
如果經濟衰退，會唔會好難賣單？
最近，全球多個國家都話要加息壓抑通脹，而加息，就好有機會令到經濟陷入衰退。而香港作爲開放型經濟，再加上防疫措施遲遲未鬆綁，前景真係唔樂觀。 經濟差，就各行各業都艱難，但我就無咁大愛，唔係話唔關心社會，但肯定關心自己有無生意做多D，再直接D，會唔會難賣左單？...
2022年10月16日讀畢需時 2 分鐘
做定期，要計埋Reinvestment Risk
上期講到，而家定期利率加左好多，有D同行話搶左好多Saving Plan生意。 唔計“一蚊雞”果D其實係推廣多過真係利息嘅Offer，一般6~12個月定期，大概都做到3-3.5%，個別可能再高少少。如果考慮埋只係Lock唔夠1年，同百分百保證，又真係Saving...
2022年10月9日讀畢需時 2 分鐘
定期存款都4%，Saving Plan好難賣？
最近加息，就個個都知道。除左保費融資貸款嘅利息加左之外，做定期存款利息都高左好多，成日話3厘4厘，而Saving Plan係就係高一D，有4~6%，但唔係全保證，所以好多人都走左去做定期。 我見好多行家都同我呻呢樣野，不過我詳細D問，具體你覺得你賣緊隻Saving...
2022年10月2日讀畢需時 2 分鐘
加息周期下做保融，最緊要識計數
好多Agent朋友都同我講，見到有D同行，做保融做到好掂（皆因做得融資，保費最少都過百萬，而幾百萬都好平常），成日都想學下點做。 我就講，最緊要識得計數，要有數學底。因爲加息周期下，確實利潤空間細左，而且一般客戶都對呢類產品多左認識。...
2022年9月25日讀畢需時 2 分鐘
呢期好好賣嘅Coupon Plan
之前都話，有時候無客，歸根究底係因爲你口袋無產品可以滿足到客戶需要。所以，市場上有咩野好賣嘅新產品，一定要知。就算輸單，起碼知道死因。 呢排，某保險公司就出左一個20年期嘅Coupon Plan，真係秒殺其他同類型產品： 一筆過俾錢； 第1年底開始每年派Coupon；...
2022年9月17日讀畢需時 2 分鐘
保單作爲優等資產
我成日話，做呢行，要戒成日話口才話術，要做成生意，唔係要氹人落叠，係應該真係有一個方案可以幫到客戶解決問題，更有效率運用財富。今日就想講下一個例子。 社會上面有一個其實幾錯嘅概念，如果金融從業員叫上年紀客戶（例如65歲以上）買產品，就一定係呃人，好無道德。但其實，老年客戶一...
2022年8月27日讀畢需時 2 分鐘
退休收息之選？
今時今日，同20幾年前筆者入行嘅時候有好大嘅分別。舊時，好多人未經歷過金融海嘯，恆生指數又無試過15年都係原地踏步（啱啱星期五收市20170，但第一次突破2萬點，已經係15年前），我之前Sell客買基金，話可以分散風險，好多人都會話寧願買股票直接D，回報仲快仲高咁話wor。...
2022年8月20日讀畢需時 2 分鐘
點解你會話難揾客？
做得呢行，個個都話唔夠客，就算有客都唔會話夠，有邊個真係會串到話，我太多客啦，簽單都簽到無時間。 （亦所以，耐唔耐有人走黎問我有無客過D比佢，我都O嘴，我係有客，但真係未有耐可以多到簽唔切，教你點揾就得，俾你不勞而獲，就應該無咩道理。）...
2022年8月14日讀畢需時 2 分鐘
BB出世前就要保障？
科技日新月異，而就算金融產品都係。 好多年前，BB出世要到180日甚至1歲，先可以買到保險，可能因爲當年醫療水平比較低，夭折嘅機率太大，保險公司承擔唔到咁大風險。後來，只要BB出生後15日（可能醫學上覺得15日後仍然生存，穩定左，夭折嘅機率就大幅降低）。...
bottom of page