點解有呢個話題，因爲果日，我講Webinar，教利用大額人壽去留一筆大錢俾下一代，而雖然話大額人壽，但其實Minimum俾幾十萬港幣都可以入場。 係，我係有客做一千萬美金，但大客可遇不可求，邊有咁多大客，所以通常講得，要有實操性，希望大家真係有機會做到生意。幾十萬都已經可以...

呢排又有中介人同我講，最近定期利息做到4-5%，一開口介紹我地個Plan IRR有幾多，都俾客戶KO，話做定期仲高啦，好難Sell wor。 不過話説回來，定期存款簡簡單單，而且不用鎖死，如果加埋最近高息，又真係有優勢wor。 點樣拆？大概有兩個方面。...

之前曾經睇過一篇報道，話訪問係咩咩咩資格嘅人士，佢都話有D保險條款好深，就算做過iBank都睇唔掂wo。 首先，可能筆者讀法律出身，咬文嚼字呢D書生野係强項，從來唔覺得保單條款有幾難瞭解，大家用平常文字去讀就可以。 例如之前講到危疾賠償賠比邊個，AIA條款係“於受保人在生期...

話説，呢兩個月，香港股市衰就唔係今日嘅事，就連美股都高位調整（強調，唔好聼華文報導有立場果D，成日話美國就黎冧，美股今年升左好多，調整下好正常，暫時我地仍然睇唔到美國經濟有任何好悲觀跡像），私人銀行客戶究竟有咩好玩？ 呢一年不斷加息，買高評級債券，Lock住未來十幾年高利息...

之前講到，杠桿嘅壞處就係會放大虧損，但如果無虧損嘅機會（即係保證保本），就根本無野可以放大啦。 保單就係其中一個有保本機制嘅工具（另一個係債券），所以保單融資嘅出現唔係無原因，其實係一項非常好嘅投資操作，雖然有個別害群之馬出現Misselling情況，係需要加一D規管，但整...

從唔知道幾時開始（因爲我唔記得，而事實上亦唔重要，所以無Fact Check，反正而家係咁），分紅保險計劃書需要响一般假設回報率嘅推算外，再顯示多一個“樂觀情景”同一個“悲觀情景”嘅推算。如果有客問到，呢個樂觀有幾樂觀，悲觀果個又係唔係代表係最壞情況？你識唔識答？...

Being Rejected，係做Sales呢行日日要面對嘅事情。 但你有無深入分析過，拒絕呢件事本身内含嘅邏輯意義？ 客戶拒絕你，當然有可能係你個人問題。最簡單，人同人嘅Chemistry好奇妙，個客就係唔鍾意你，咪唔幫你買lor。唔講對人，客觀D，可能係你自己唔夠專業，...

香港保險產品設計日新月異，條款越黎越貼心。 之前買保險，邊個受保，就一直都係果個，就算持有人改左（例如小朋友單成年後轉番比自己），受保人都不變。咁都合理，因爲保險係有賠償，而賠償嘅風險係取決於受保人嘅情況，例如健康。如果承保後，改一個健康差好多嘅受保人，保險公司賠付嘅風險咪...

除左認知障礙同深切治療呢兩個新加嘅條款外，我覺得有兩個條款都好好Sell。 首先，新一代危疾計劃，如果父母為小朋友買，而之後不幸身故，保險公司就會代爲繳付保費，直到小朋友25歲時，避免保單終止或加重家庭需要繳交保費嘅負擔壓力。條款條件包括： 父母投保時年齡少於50歲；...

星期五，東方日報A1：「供強積金活受罪半年賺幅付諸流水」 2月22日時候：「強積金無底深潭95%打工仔蝕到喊」 上年6月9日：「強積金21年得個吉」 搞到好似真係好悲觀，但實情真係咁？ 起碼我D客唔係。點解，因爲重點唔係“强積金”呢個大類係賺係蝕，而係你有無揀中有潛力果隻基...