逼人犯罪嘅佣金制度
耐唔耐就會有新聞，有Agent俾老廉捉射單，案情都係好老土果D，經理簽單，然後話係下綫做，於是就可以出個人佣金，同時再出管理佣金。 根據廉署講，2016到2020年，每年平均都有40單關於保險業嘅貪污投訴，而2021年9個月就有32單。投訴個案中，有40%係關於“射單”呢個...
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1月7日1 分鐘
扣稅年金仲可以Sell俾邊個？（二）
之前講到，扣稅年金出左咁多年，要買嘅，其實大部分都買曬，確實係難做左。但難做唔代表無得做，只要你俾D心機分析下，起碼仲有四類目標客戶。 上次講左第一類，係新移民黎香港嘅高才、專才同優才。 而今次開始講第二類，就係之前未買，因爲之前人工低，根本唔使點交稅，就算要交，都係稅率比...
2023年12月17日2 分鐘
扣稅年金仲可以Sell俾邊個？（一）
踏入年尾，又開始扣稅年金季節，各保險公司都陸續推出優惠。不過，扣稅年金呢樣野，都推左好多年，要買，都買左，仲有得做？？ 保險公司净係識話俾你知道，睇統計數據，其實仲有好多打工仔未買，所以你仲有好多機會，努力啊。。。其實，呢D未買嘅人，都有自己原因唔會買，包括其實收入偏低，根...
2023年11月26日2 分鐘
傳承、信托，真係做到多D生意？？
點解有呢個話題，因爲果日，我講Webinar，教利用大額人壽去留一筆大錢俾下一代，而雖然話大額人壽，但其實Minimum俾幾十萬港幣都可以入場。 係，我係有客做一千萬美金，但大客可遇不可求，邊有咁多大客，所以通常講得，要有實操性，希望大家真係有機會做到生意。幾十萬都已經可以...
2023年11月12日2 分鐘
高存款利息下點樣賣單？
呢排又有中介人同我講，最近定期利息做到4-5%，一開口介紹我地個Plan IRR有幾多，都俾客戶KO，話做定期仲高啦，好難Sell wor。 不過話説回來，定期存款簡簡單單，而且不用鎖死，如果加埋最近高息，又真係有優勢wor。 點樣拆？大概有兩個方面。...
2023年10月30日2 分鐘
做人最緊要邏輯清晰
之前曾經睇過一篇報道，話訪問係咩咩咩資格嘅人士，佢都話有D保險條款好深，就算做過iBank都睇唔掂wo。 首先，可能筆者讀法律出身，咬文嚼字呢D書生野係强項，從來唔覺得保單條款有幾難瞭解，大家用平常文字去讀就可以。 例如之前講到危疾賠償賠比邊個，AIA條款係“於受保人在生期...
2023年10月22日2 分鐘
存款套息
話説，呢兩個月，香港股市衰就唔係今日嘅事，就連美股都高位調整（強調，唔好聼華文報導有立場果D，成日話美國就黎冧，美股今年升左好多，調整下好正常，暫時我地仍然睇唔到美國經濟有任何好悲觀跡像），私人銀行客戶究竟有咩好玩？ 呢一年不斷加息，買高評級債券，Lock住未來十幾年高利息...
2023年10月16日2 分鐘
保融操作好高風險？（三）
之前講到，杠桿嘅壞處就係會放大虧損，但如果無虧損嘅機會（即係保證保本），就根本無野可以放大啦。 保單就係其中一個有保本機制嘅工具（另一個係債券），所以保單融資嘅出現唔係無原因，其實係一項非常好嘅投資操作，雖然有個別害群之馬出現Misselling情況，係需要加一D規管，但整...
2023年10月1日2 分鐘
Proposal嘅悲觀情景有幾悲觀，你識唔識答？
從唔知道幾時開始（因爲我唔記得，而事實上亦唔重要，所以無Fact Check，反正而家係咁），分紅保險計劃書需要响一般假設回報率嘅推算外，再顯示多一個“樂觀情景”同一個“悲觀情景”嘅推算。如果有客問到，呢個樂觀有幾樂觀，悲觀果個又係唔係代表係最壞情況？你識唔識答？...
2023年9月24日2 分鐘
點解被客戶拒絕？會唔會因爲你定位錯左？（一）
Being Rejected，係做Sales呢行日日要面對嘅事情。 但你有無深入分析過，拒絕呢件事本身内含嘅邏輯意義？ 客戶拒絕你，當然有可能係你個人問題。最簡單，人同人嘅Chemistry好奇妙，個客就係唔鍾意你，咪唔幫你買lor。唔講對人，客觀D，可能係你自己唔夠專業，...
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